La prevención y anticipación es una de las mayores fortalezas que una empresa puede tener, para ello es necesario que trabajen en diferentes planes de las áreas que la componen, para crear objetivos más realistas y definir estrategias mejor enfocadas.
Una de las herramientas base de planeación que debe tener todo negocio es el plan financiero, el cual brinda una visión global de la economía de la empresa y permite a todas las áreas determinar qué proyectos son más viables para realizar.
Para ayudarte a tener un mejor panorama de la economía de tu emprendimiento, te traemos una plantilla editable para que realices un plan financiero, el cual incluye un ejemplo en cada uno de los apartados de modo que puedas realizar el tuyo sin ningún problema.
Esta plantilla está conformada por 5 hojas:
Datos de la empresa
En esta hoja coloca el estatus actual de tu empresa, es decir cuántas ventas genera, cuánto gasta, en qué etapa se encuentra el negocio y lo que se busca lograr.
Plan de inversión y financiamiento
En este apartado especifica el tipo de inversiones y financiamiento que requiere tu empresa para un tiempo determinado. Esto dependerá de la etapa en la que se encuentre tu negocio.
Cuentas de pérdidas y ganancias
Para esta hoja necesitarás colocar los gastos y las ganancias que se tuvieron en un periodo pasado y los que se esperan tener en el periodo determinado.
Presupuesto de tesorería
Dentro de esta parte coloca la prospección que tienes de los pagos y cobros que tendrá tu empresa en un tiempo determinado. Esto también te ayudará a identificar las posibles fugas o pérdidas de dinero a tiempo.
Resolución de proyectos
En esta hoja podrás colocar la viabilidad de los proyectos de acuerdo a la información obtenida anteriormente en las demás hojas, conociendo cuáles sí son rentables o necesarios, junto con sus observaciones.
Tras descargar este contenido podrás:
- Prevenir o controlar posibles pérdidas.
- Analizar la viabilidad económica de proyectos dentro de tu empresa.
- Crear objetivos y estrategias enfocados en la rentabilidad de tu negocio.
- Tomar decisiones basadas en datos reales y no suposiciones.
- Diseñar los planes de acción a ejecutar por diferentes áreas.
- Conocer los recursos con los que cuenta la empresa.
- Mantener un plan económico sólido.
Recuerda que un plan financiero es el panorama de tu empresa basado en datos reales y actualizados.
¿Cómo hacer un plan financiero?
El plan financiero de una empresa debe incluir la mayor cantidad de información sobre cómo va la situación económica, por lo que puede variar por negocio, debido a su etapa y necesidades, pero es recomendable que incluya al menos los siguientes aspectos:
- Un tiempo determinado de medición, ya sea anual, semestral, trimestral, etc.
- El análisis de la realidad actual de tu negocio, es decir, el panorama en el que se encuentra.
- Planes y presupuestos que sustentan la información dada en el análisis, agregando la proyección de lo que se espera en el tiempo determinado. Entre estos planes se encuentran:
- Plan de inversión y financiamiento
- Cuentas de pérdidas y ganancias
- Presupuesto de tesorería
- Una conclusión sobre lo que sí puede o no puede realizar la empresa durante ese tiempo determinado.
Para realizar un plan financiero se recomienda considerar un periodo de un año, revisarlo periódicamente y modificar lo que sea necesario.
Información a considerar sobre el descargable
Este archivo se descargará en formato Excel, el cual consta de una plantilla con 5 apartados donde podrás colocar los datos numéricos que ayudarán a tener un mejor panorama financiero de tu empresa. Incluimos en el plan financiero un ejemplo de cada uno de los apartados para guiarte en la realización del tuyo.
¿Este recurso es gratuito?
Sí, esta plantilla es completamente gratuita, solo solicitamos tus datos. En caso de que hayas descargado antes otro contenido de nuestro sitio, no te solicitaremos información y te compartiremos los archivos sin ningún costo.
¿Por qué debo colocar mis datos y cómo los utilizarán?
Los datos que solicitamos son tu nombre, correo electrónico y la posición en la que te encuentras como emprendedor, con el objetivo de poder compartirte el recurso que quieres descargar y complementarlo con otros contenidos que podrían ser de ayuda para potenciar tu negocio.
En Tiendanube buscamos compartir conocimiento que sea de utilidad para tu camino como emprendedor.
Obtén el panorama económico de tu negocio con la ayuda de esta plantilla de plan financiero que incluye un ejemplo en cada apartado. ¡Descarga la plantilla gratuita para encaminar tu negocio a la rentabilidad!