Inversión inicial: qué es y cómo calcularla exitosamente

Emprendedor calculando la inversión inicial de un proyecto.
Puntos destacados del artículo:
  • La inversión inicial de una empresa es el capital necesario para poner en marcha un negocio o proyecto antes de que comience a generar ingresos.
  • Para calcular la inversión inicial de un proyecto es necesario identificar los activos necesarios, determinar sus costos, calcular los gastos preoperativos, estimar el capital de trabajo inicial y hacer la sumatoria total.
  • Los tipos de inversión inicial más comunes son los recursos propios, de familiares y amigos, inversionistas, préstamos bancarios, crowdfunding, las subvenciones y programas.

La inversión inicial es el punto de partida de todo proyecto o idea de negocio. Es el capital que inyectas para convertir tu idea en una realidad, el combustible que impulsa tu motor hacia el éxito. Pero, ¿cómo saber cuánto invertir? ¿Cuáles son los elementos a considerar? Y  sobre todo, ¿cómo maximizar cada peso invertido?

En este artículo, desglosaremos los secretos de una inversión inicial inteligente y estratégica. Descubrirás cómo calcularla, evitar errores comunes y tomar decisiones informadas que te ayuden a lanzar esa idea que traes entre manos.

¿Todo listo para dar el salto? Sigue leyendo y descubre cómo hacer que tu inversión inicial sea el trampolín hacia un negocio exitoso.

¿Qué es la inversión inicial?

La inversión inicial es el capital semilla, el punto de partida necesario para poner en marcha cualquier proyecto, ya sea un negocio, una inversión personal o incluso un emprendimiento digital.

Es la suma de recursos que se destina al inicio, con la expectativa de generar retornos futuros. Puedes visualizarla como el combustible que impulsa el despegue de tu idea de emprendimiento.

Definición de qué es una inversión inicial

¿Cómo calcular la inversión inicial de un proyecto?

Si te preguntas cómo sacar la inversión inicial de un negocio, estos son los 5 pasos que deberás seguir:

  1. Identificar los activos necesarios.
  2. Determinar los costos de cada activo.
  3. Calcular los gastos preoperativos.
  4. Estimar el capital de trabajo inicial.
  5. Sumar todos los costos.

Pasos de cómo calcular la inversión inicial.

1. Identificar los activos necesarios

Haz una lista de todos los bienes y recursos que necesitas para iniciar tu proyecto. Esto incluye tanto activos tangibles, como intangibles. Considera también los gastos de adecuación y los gastos de venta de un punto de venta físico, si es necesario.

Ten en cuenta los siguientes puntos en tu lista:

Activos fijos

Estos son los bienes tangibles que una empresa utilizará a largo plazo. Pueden incluir:

  • Equipos y maquinaria
  • Mobiliario y herramientas
  • Vehículos
  • Bienes inmuebles (local, oficina, etc.)

Activos intangibles

Son aquellos bienes no físicos que también son esenciales, tales como:

  • Patentes y licencias
  • Software y tecnología
  • Gastos de constitución y registro
  • Marca y derechos de autor

Capital de trabajo

El capital de trabajo es el dinero necesario para cubrir los gastos operativos del día a día y puede contemplar:

  • Inventario inicial
  • Materia prima
  • Gastos de marketing y publicidad
  • Salarios y sueldos iniciales
  • Gastos operativos (alquiler, servicios, etc.)

Gastos preoperacionales

En este rubro pueden contemplarse todos aquellos gastos provenientes de procesos que se requieren realizar una sola vez, como:

  • Investigación de mercado
  • Permisos y licencias
  • Desarrollo de prototipos
  • Honorarios legales y contables

2. Determinar los costos de cada activo

Realiza una investigación exhaustiva para obtener precios actualizados de cada activo. Obtén cotizaciones a diferentes proveedores para comparar precios y condiciones y no olvides incluir los gastos de instalación y envío.

3. Calcular los gastos preoperativos

Incluye todos los gastos previos al inicio de operaciones, como permisos, licencias y estudios de mercado. Considera que este monto deberá rendir hasta que tu negocio comience a generar ingresos por su cuenta.

4. Estimar el capital de trabajo inicial

Determina la cantidad de dinero necesario para cubrir los gastos operativos durante los primeros meses, como salarios, alquiler, servicios públicos y compra de materia prima.

5. Sumar todos los costos

Obtén el total de la inversión inicial sumando los costos de los activos, los gastos preoperativos y el capital de trabajo inicial. Revisa cuidadosamente los cálculos para asegurarte de que no falte ningún costo.

¿Por qué es importante la inversión inicial?

Realizar una correcta planeación de la inversión inicial es clave para iniciar un proyecto con el pie derecho por varias razones.

Para el desarrollo de cualquier idea de negocio, es vital tener una inversión inicial bien planeada. Estas son algunos de los beneficios de una planificación meticulosa:

  • Te permite anticipar gastos, identificar posibles obstáculos y evitar sorpresas desagradables.
  • Hace posible saber exactamente cuánto necesitas y en qué lo vas a gastar, evitando el derroche y aprovechando al máximo cada peso.
  • Es útil como una carta de presentación ante bancos e inversores.
  • Ayuda a definir objetivos claros y alcanzables, trazando una ruta para lograrlos.
  • Sirve para tener un mayor control sobre los gastos y la contabilidad del negocio.
  • Muestra a tu negocio como una idea seria, ordenada y con potencial.

Ejemplo de cómo calcular una inversión inicial de un negocio

¿Necesitas ver el cálculo de una inversión inicial en la práctica? Aquí te mostramos dos ejemplos de inversión inicial de un negocio aplicados a la vida real, el caso de una cafetería y el de una tienda de ropa online.

Ejemplo de una inversión inicial para una cafetería

Gastos de adecuación del local

  • Alquiler del local (depósito y primer mes): $3.000
  • Reformas y acondicionamiento (pintura, iluminación, etc.): $2.000
  • Mobiliario (mesas, sillas, barra): $2.500

Equipamiento

  • Máquina de café espresso: $3.500
  • Molino de café: $500
  • Nevera y congelador: $1.500
  • Horno y otros utensilios de cocina: $1.000

Inventario inicial

  • Café en grano, leche, azúcar, etc.: $800
  • Pasteles y otros productos para la venta: $700

Gastos operativos iniciales

  • Licencias y permisos: $500
  • Marketing y publicidad inicial: $300
  • Seguro: $200
  • Caja chica para cualquier imprevisto: $1.000

Tecnología

  • Punto de venta, caja registradora, etc: $1.500

Total de Inversión Inicial: $19.000

Ejemplo de una inversión inicial para una tienda de ropa online

Desarrollo de la tienda online

  • Plataforma de comercio electrónico (suscripción anual): $500
  • Diseño y personalización de la tienda: $300
  • Compra del dominio y hosting: $100

Inventario inicial

  • Compra de ropa y accesorios al por mayor: $3.000
  • Embalaje y materiales de envío: $200

Marketing y publicidad

  • Campaña de lanzamiento en redes sociales: $500
  • Publicidad en línea (Google Ads, Facebook Ads): $700
  • Sesión fotográfica de la ropa: $500

Gastos operativos iniciales

  • Registro de la empresa y permisos: $200
  • Contratación de un servicio de logística para los envíos: $1.000
  • Caja chica para cualquier imprevisto: $1,000

Total de Inversión Inicial: $7.800

📘 Leer más: Presupuesto para abrir una tienda de ropa online con ejemplos para 2025

Errores comunes al calcular una inversión inicial

Calcular la inversión inicial de un negocio es sencillo, sin embargo existen algunos errores comunes que puede cometer cualquier emprendedor al planear el capital requerido para lanzar un negocio. Conoce cuáles son y lo más importante: cómo evitarlos.

Subestimar los costos

Muchos emprendedores se enfocan en los gastos evidentes (inventario, alquiler) y olvidan los ocultos (permisos, licencias, marketing inicial).

Cómo evitarlo: haz una lista exhaustiva de todos los posibles gastos, incluso los más pequeños. Investiga y pide presupuestos detallados.

No considerar los gastos imprevistos

Siempre surgen gastos inesperados (reparaciones, problemas legales) al lanzar un proyecto, pueden ser por un mal cálculo, fluctuaciones del mercado, inflación o eventualidades varias.

Cómo evitarlo: incluye un fondo de emergencia del 10-20% de tu inversión inicial para cubrir estos imprevistos.

Ignorar el flujo de caja

La inversión inicial no solo debe cubrir los gastos iniciales, sino también los primeros meses de operación hasta que el negocio genere ganancias.

Cómo evitarlo: proyecta tu flujo de caja para los primeros 6-12 meses, incluyendo ingresos y gastos. Asegúrate de tener suficiente capital para cubrir los gastos durante este período.

Optimismo excesivo en las proyecciones de ingresos

Es común sobreestimar las ventas iniciales y pensar que todo se venderá a la misma velocidad o no habrá objeciones de la audiencia al adquirir los productos o servicios.

Cómo evitarlo: sé realista y conservador en tus proyecciones. Investiga el mercado y basa tus estimaciones en datos sólidos.

Desconocer los costos financieros

En caso de optar por un crédito para obtener la inversión inicial para tu empresa, se deben conocer los intereses y otros costos asociados al manejo de este instrumento financiero.

Cómo evitarlo: compara entre diferentes instituciones financieras para obtener las mejores condiciones y no olvides incluir la tasa de interés o las comisiones por manejo de cuenta del crédito a contratar.

Tipos de inversión inicial más comunes

Ahora que sabes cómo calcular la inversión inicial de un proyecto, posiblemente te preguntes de dónde obtener este capital semilla. Por ello, enlistamos los tipos de inversión inicial más comunes a la hora de emprender.

  • Recursos propios: ahorros, préstamos personales, etc.
  • Familiares y amigos: préstamo a una persona cercana o a un miembro de la familia.
  • Inversionistas: personas o empresas que invierten en tu negocio a cambio de participación accionaria.
  • Préstamos bancarios: financiamiento de instituciones financieras.
  • Crowdfunding: recaudación de fondos de un gran número de personas mediante plataformas online.
  • Subvenciones y programas: apoyo gubernamental o de organizaciones para PyMES.

Tipos de inversión inicial comunes.

Ejemplos de empresas que iniciaron con una inversión inicial mínima

Para inspirarte a emprender a pesar de no tener una inversión inicial cuantiosa, te damos algunos ejemplos de empresas que comenzaron con un capital pequeño pero con una gran idea en mente y muchas ganas de hacerlo rendir.

Nike

Phil Knight y Bill Bowerman fundaron Nike en 1964 bajo el nombre de “Blue Ribbon Sports”, con una inversión inicial de solo $500 USD. Comenzaron importando tenis o zapatillas deportivas de Japón y vendiéndolas desde el maletero de su coche. Ahora son una de las marcas más valiosas a nivel mundial.

Dell

Michael Dell comenzó su negocio vendiendo computadoras desde su dormitorio en la Universidad de Texas en 1984. Mediante la venta directa y la personalización de equipos pudo diferenciarse y crecer rápidamente con una inversión inicial muy reducida. Actualmente, esta marca sigue siendo un referente en su rubro.

IKEA

Ingvar Kamprad fundó IKEA en Suecia vendiendo artículos para el hogar a través de catálogos. Su modelo de negocio de paquete plano le permitió reducir costos y expandirse con una inversión inicial limitada, marcando tendencia en la manera en la que se comercializan y envían muebles y otros artículos de la casa.

Nubank

Probablemente hayas escuchado sobre esta fintech brasileña. David Vélez fundó Nubank con una inversión inicial relativamente baja, pero enfocado en la tecnología y la innovación. Su objetivo era revolucionar el sector financiero ofreciendo servicios bancarios digitales accesibles y hoy en día es una de las plataformas más grandes del mundo.

¿Todo claro sobre la inversión inicial?

Como habrás observado, la inversión inicial es un factor crucial para el éxito de cualquier emprendimiento. Sin embargo, no tener una cantidad onerosa, no tiene por qué ser un obstáculo insuperable. Con planificación, creatividad y las herramientas adecuadas, puedes minimizar tu inversión inicial y maximizar tus ganancias.

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