¿Qué pasa si no declaro al SAT? Consecuencias para tu marca

Hacerse la pregunta ¿qué pasa si no declaro al SAT?, es válido, pues tu derecho como contribuyente es informarte. Así que si tienes un negocio o prestas servicios como profesional independiente, y te ha surgido esta duda, hoy te explico las consecuencias que se generan.

Toda persona que desempeñe alguna actividad económica en el país y que por olvido, desinformación, dificultades financieras e incluso decisión propia, no declare impuestos ante el SAT, se expone a una serie de problemas que pueden afectar su negocio o marca personal.

De hecho, en Tiendanube somos conscientes de que la contabilidad puede convertirse en un dolor de cabeza para los emprendedores, por eso creamos un kit digital con todo lo que debes saber sobre tus obligaciones fiscales. ¡Descárgalo gratis! 👇

Y bueno, regresando al tema de hoy —y a la pregunta— ¿qué pasa si no declaro impuestos al SAT?, enseguida te doy la respuesta y te dejo más información.

¿Qué pasa si no declaro al SAT?

Si has comenzado a generar ingresos a partir de los pagos que tus clientes te hacen en efectivo, a crédito o por transferencia, tu responsabilidad es reportarlo ante el SAT, la autoridad que vigila el cumplimiento de esta obligación fiscal. De no hacerlo, estos son los riesgos que podrías correr:

• Perder tus beneficios fiscales: no declarar tus impuestos implica renunciar a la oportunidad de reducir tu carga tributaria y dejar de acceder a beneficios fiscales, como reembolsos, estímulos y exenciones. Un claro ejemplo de esto, es que no podrás solicitar la devolución de saldos a favor.
• Pagar recargos: se generan sobre el monto de los impuestos no pagados y se aplican para compensar la demora. Se calculan a partir del siguiente día del vencimiento del plazo para el pago.
• Pagar multas: la cantidad varía dependiendo del tipo de omisión y del tiempo que pasa desde el incumplimiento. Entre ellas se encuentran:

– De $1,810 a $22,400 MXN por cada obligación no declarada.
– De $1,810 a $44,790 MXN por declarar fuera del plazo.
– De $18,360 a $36,740 MXN por no declarar ante medios electrónicos (en caso de estar obligado).

• Tener cuentas bancarias congeladas: el fisco puede bloquear tus cuentas bancarias y de inversión.
• Embargo de bienes: en casos extremos, el SAT tiene la facultad de embargar tus bienes. Esto incluye propiedades, cuentas bancarias, vehículos, entre otros.
• Impedimentos legales: no estar al corriente con tus declaraciones puede impedirte realizar ciertos trámites, como obtener créditos, participar en licitaciones públicas o realizar operaciones de compraventa de inmuebles.
• Tener mal historial crediticio: las deudas fiscales se reflejan en el buró de crédito, por lo tanto, la falta de cumplimiento afecta tu historial crediticio, lo que podría dificultar la obtención de algún financiamiento en el futuro.
• No poder facturar: de no declarar ante el SAT, esta autoridad puede suspender tu CSD (Certificado de Sello Digital), lo que te impedirá generar y enviar facturas electrónicas.
• Cumplir una sanción penal: en caso de que tu deuda con el SAT sea por más de ciertas cantidades, incurrirías en un delito conocido como defraudación fiscal que te podría llevar a la cárcel. Las penas son:

– De 3 meses a 2 años de prisión: siempre que el monto no exceda de $2,236,480 MXN.
– De 2 a 5 años de prisión: cuando el monto sea de $2,236,480.00 a $3,354,710 MXN.
– De 3 a 9 años de prisión: cuando el monto sea mayor de $3,354,710 MXN.
– De 3 meses a 6 años de prisión: cuando no se pueda determinar el monto.

• Efectos en la reputación empresarial: los clientes, proveedores y socios comerciales pueden perder la confianza en una empresa o persona que no cumple con sus responsabilidades fiscales, lo que afecta negativamente las relaciones comerciales. A través de tu CSF (Constancia de Situación Fiscal) pueden saber tu estatus en el padrón del SAT.

En sí, no declarar al SAT provoca problemas legales y operativos severos, y una afectación significativa en la integridad y estabilidad financiera de tu empresa o marca personal.

💡 Tip: si quieres conocer más detalles sobre las sanciones, sus excepciones y aplicación, revisa el Código Fiscal de la Federación, la ley que regula las contribuciones al gasto público en México.

¿Cómo saber si tengo una deuda con el SAT?

Ahora bien, si hasta aquí has despejado tu duda sobre qué pasa si no declaro al SAT a tiempo, es importante que también sepas si actualmente tienes alguna deuda con la autoridad.

Para revisar online si tienes algún adeudo pendiente con el SAT, sigue estos pasos:

1. Ingresa a: www.sat.gob.mx/nuevos-contribuyentes/contacto
2. Haz clic en ‘Asistencia por Internet (Mi Portal)’.
3. Haz clic en ‘Portal personal Mi Portal (contribuyente)’.

4. Ingresa tu ‘RFC’ y ‘Contraseña’ y elige ‘Iniciar sesión’.
5. Selecciona ‘Servicios por Internet / Servicio o solicitudes / Solicitud’.
6. Selecciona ‘LÍNEA CAPTURA CRÉDITO FISCAL’.
7. Registra en ‘Dirigido’ a la ‘Administración Desconcentrada de Recaudación correspondiente’.
8. Registra en ‘Asunto’: Solicitud de formato para pago de contribuciones federales con línea de captura.
9. Señala en Descripción el(los) número(s) de resolución(es) de los que deseas emitir la línea de captura.
10. Adjunta Archivo (si es el caso), con los documentos PDF que tienen el motivo de tu solicitud.
11. Envía la solicitud.
12. Conserva el folio para dar seguimiento a la solicitud.

¡Listo! En 6 días hábiles, posteriores a tu solicitud, el SAT debe darte respuesta en ‘Mi portal’.

Ya sea que tú mismo te encargues de hacer tu declaración y pago de impuestos, o tengas asignada esta responsabilidad a alguien más —como un contador—, no está de más que verifiques si estás al día con ello. A veces, se cometen errores en el proceso y detectarlos a tiempo te evitará problemas.

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Artículo

Cómo declarar impuestos ante el SAT si eres emprendedor

Consejos para declarar ante el SAT a tiempo

Ahora que comprendes mejor lo que implica tener un adeudo fiscal con el SAT, pon en práctica estas recomendaciones para ayudarte a declarar a tiempo:

• Mantente al pendiente de las fechas: aunque las fechas varían por tipo de contribuyente (persona física o moral), puedes conocerlas a través del calendario fiscal del SAT, la herramienta que detalla todas las fechas importantes para las diferentes obligaciones fiscales.
• Organiza tu información: mantén organizados tus documentos y guárdalos en un mismo lugar para tenerlos siempre disponibles. Ten siempre a la mano: RFC, firma electrónica, contraseñas, comprobantes de ingresos y deducciones, así como estados de cuenta bancarios.
• Planifica: haz un plan de acción marcando las fechas claves en tu calendario, estableciendo la documentación que necesitarás, garantizando que tus datos fiscales y personales estén actualizados (domicilio, régimen fiscal, etc.), hasta activando recordatorios en tu celular.
• Busca asesoría profesional: si te surgen preguntas específicas en tu proceso de declaración, puedes resolverlas junto a un asesor en el Centro de Contacto del SAT o recurrir a la orientación de un contador profesional. Un experto siempre es buena idea para mantener todo en orden.
• Revisa tu Buzón Tributario: a través de esta herramienta digital, el SAT te envía avisos, notificaciones y recordatorios, por eso es vital que lo revises periódicamente. Así estarás al tanto de cualquier comunicación importante.

💡Tip: una vez finalizado el proceso de declaración y pago de impuestos, conserva las copias de tus declaraciones y toda la documentación de respaldo. Esto será útil en caso de que te soliciten una auditoría o para referencias futuras.

¡Ya sabes qué pasa si no declaras al SAT!

Comenzar un negocio o brindar servicios como emprendedor independiente es toparse con dudas como: qué pasa si no declaro un mes al SAT o qué pasa si no declaro al SAT siendo persona física o moral. La buena noticia es que ahora ¡ya tienes la respuesta!

Cumplir con una obligación fiscal como la declaración, es esencial para evitar problemas con el SAT y para mantener la continuidad de tus actividades comerciales. Aunque para hacerlo debes desembolsar dinero que es parte de tus ganancias, recuerda que también genera ventajas.

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